金融控股公司严监管时代将至 金控公司明确准入条件

金控公司严监管时代正式到来。继月初国常会通过实施金控公司准入管理的决定后，9月13日，《国务院关于实施金融控股公司准入管理的决定》(以下简称《决定》)正式发布。《决定》明确，申请设立金融控股公司，应当具备五大条件，其中实缴注册资本额不低于人民币50亿元，且不低于所直接控股金融机构注册资本总和的50%。《决定》还表示，未经中国人民银行批准，不得登记为金融控股公司，不得在公司名称中使用“金融控股”、“金融集团”等字样。

在此基础上，央行同日发布《金融控股公司监督管理试行办法》(以下简称《金控办法》)，细化了《决定》中金融控股公司准入的条件和程序，进一步明确了监管范围和监管主体。对股东资质条件、资金来源和运用、资本充足性要求、股权结构、公司治理、关联交易、风险管理体系和风险“防火墙”制度等关键环节，提出监管要求。

金融控股公司实施市场准入管理的主要目的仍是防范金融风险。央行有关负责人表示，金融控股公司往往规模大、业务多元化、关联度较高，跨机构、跨市场、跨行业、跨区域经营，关系到国家金融安全和社会公共利益，需要实施市场准入予以规范。同时，设立明确的行政许可是对金融控股公司依法监管的重要环节，有利于全方位推动金融控股公司依法合规开展经营，防范风险交叉传染。

根据《金控办法》，监管部门将在核心主业、公司治理、财务状况、股权结构、风险管理等方面，对金融控股公司的股东资质提出要求，并对主要股东、控股股东和实际控制人连续盈利等提出差异化要求。同时对其投资资金来源实施穿透管理，设定负面清单，明确禁止金融控股公司控股股东从事的行为，并建立资本充足性监管制度，要求金融控股集团的资本应当与其资产规模和风险水平相适应。

据悉，《金控办法》将于今年11月1日起施行，对于过渡期的相关安排，央行有关负责人表示，已具备设立情形且拟申请设立金融控股公司的机构，应当在《金控办法》正式实施后的12个月内向人民银行提出设立申请，经批准后，设立金融控股公司。其中，在股权结构等方面未达到监管要求的机构，应当根据自身实际情况制定整改计划。人民银行将合理设置过渡期，把握好节奏和时机，引导存量企业有序调整，平稳实施。

前述负责人表示，《金控办法》对金融机构、非金融企业和金融市场的影响正面。由股权架构清晰、风险隔离机制健全的金融控股公司作为金融机构控股股东，有助于整合金融资源，提升经营稳健性和竞争力。此外，该负责人还透露，央行将继续研究制定配套文件，不断完善金融控股公司监管制度框架。

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