建行呼和浩特东达支行违反规定办理结汇业务遭罚

外汇局网站近日发布行政处罚决定书(内汇检罚字[2020]第1号)显示，中国建设银行股份有限公司(以下简称“建设银行”)呼和浩特东达支行违反规定办理结汇业务。

建设银行呼和浩特东达支行上述违法行为类型为《个人外汇管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第3号)第七条、《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理规定》(汇发〔2009〕56号)第一条第三项和第四项。依据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条第三项，外汇局内蒙古自治区分局对该支行责令改正，没收违法所得1613元，并罚款25万元，

相关规定：

《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条：金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款;情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：(一)办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的;(二)违反规定办理资本项目资金收付的;(三)违反规定办理结汇、售汇业务的;(四)违反外汇业务综合头寸管理的;(五)违反外汇市场交易管理的。

《个人外汇管理办法》第七条：银行和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守本办法的相关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理。

《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理规定》第一条：个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。个人分拆结售汇行为主要具有以下特征：

(一)境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上(含，下同)不同个人，收款人分别结汇。

(二)5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。

(三)5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。

(四)个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

(五)同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。

(六)其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。

以下为全文：

内汇检罚字[2020]第1号

行政处罚决定书文号

内汇检罚字[2020]第1号

违规主体名称

中国建设银行股份有限公司呼和浩特东达支行

法定代表人或负责人姓名

闫**

法定代表人或负责人有效身份证件号码

150104********0026

注册地址

内蒙古自治区呼和浩特市呼伦南路119号

统一社会信用代码或组织机构代码

72017181X

作出处罚决定的行政机关名称

国家外汇管理局内蒙古自治区分局

处罚时间(时限)

2020/7/15

违法行为类型

《个人外汇管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第3号)第七条、《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理规定》(汇发〔2009〕56号)第一条第三项和第四项

违法事实

违反规定办理结汇业务

处罚依据

《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条第三项

处罚类别

责令改正，没收违法所得，罚款

处罚内容

责令改正，没收违法所得1613元人民币，罚款25万元人民币

处罚金额(万元)

25

没收金额(万元)

0.16

处罚决定日期

2020/6/30

公示截止期

2021/6/30

备注

金融机构

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