运筹帷幄统驭财富先机，让超额回报成为常态

自2014年从事财富管理业以来，陈思瑾在短短几年间便获得多项行业大奖及国际殊荣，成为国际认证特许金融分析师、管理学寿险导师、家族财富规划师、还成功跻身MDRT美国百万圆桌会议TOT会员。2014年，她加入全球顶尖财富管理机构英国保诚集团，主导建立起瑾里团队，持续为信赖她们的客户赢得令人羡慕的财富回报。

财富管理，策略为王

关于财富与投资，陈思瑾十分推崇周敦颐的《通书·圣》里的这几句话：“寂然不动者，诚也；感而遂通者，神也；动而未形、有无之间者，几也“ 。她认为其中蕴藏着古人精深的哲学思想，可以为现代人做财富管理提供指引。以寂然不动做到诚，然后能彻然大悟从而通晓，如何理解通晓？事物已经发生变化，但又几乎没有流露形迹，看似波澜不惊实际上却已经变化，掌握了宇宙万物运行的玄机和先机。”一个“几”字，引申到财富管理领域，就是科学的资金策略。掌握策略就等于占尽先机。资金策略内涵甚广，其涉及到投资领域的各个方向，包括信用托管、基金、保险、证券、理财等。策略是一套非常复杂的管理机制。陈思瑾认为，科学的策略，能够帮助我们应对宏观经济的不确定性，做到适配周期，将风险水平长期稳定在可控范围内。财富管理的核心是要帮客户安排好投资结构，科学的财富策略，可以引导管理团队持续同步优质投资标的，让客户能够安心实现财富多元化增值。

“瑾里团队由专业从事策略研究的顾问专家组成，把握住资产增值的本质逻辑，使我们拥有帮客户实现资产稳健增值，长期增值的信心和能力”谈起客户和瑾里的伙伴们，陈思瑾眼中闪耀着悦人的光彩。瑾里的资管服务四要素中，智能策略占据了最重要的位置。此外还包括了：组合配置、应变调节机制以及系统风控。

一日托付，一心呵护

客户的托付就是陈思瑾和瑾里团队集体的使命。他们用心呵护这份信任，从来没有一刻松懈。瑾里是业内最早实现业务流全面信息化覆盖的管理团队之一，他们以团队自主研发的金融工具为抓手，实行全维度资产跟踪管理，验证投资策略与计划，评价监督投资过程和质量。

近年来，国际经济形势复杂多变，周期性风险加剧。从各国财富管理领域金融投资的案例总结的数据来看，行业发展并非一帆风顺。瑾里同样需要应对各种困难与挑战。2023年，陈思瑾和瑾里团队迎来资产管理量增速最快的一年。仅上半年资产管理体量已超过一亿五千万港币。

优化服务体验，不遗余力

截止目前，瑾里团队资产管理规模提前实现超越，首次突破8亿港币大关。清晰的财富管理策略定位、科学的风险管理机制无疑功不可没，而最本真和可贵的，是客户的信任和支持。陈思瑾说，客户是我们的朋友，他们能将身家资产交给我们打理，等于把家庭的现在和未来托付给瑾里，我们一定要做出成绩，成绩不仅仅是期末的资产报告，更应该从平时服务的点点滴滴中体现出来。瑾里要持续优化服务体验，集团从投资品类采集、分配、方案定制等维度，升级服务内容。这些措施为我们提供了便利，使我们得以深耕细作，提供人性化、差异化的服务，客户将从我们这里会获得更符合其家庭资产特征的配置服务。

不放过机会，不参与大级别冒险。

这样的原则，听起来有些矛盾，但应用在投资领域，却是瑾里团队稳操胜券的关键。在陈思瑾的管理观念里，要替客户获得超额收益，管理者通常要具备“逆向思维”。学会从与众不同的角度思考，发现别人意识不到的价值所在。“在她看来，抓住机会，和参与冒险是两回事。保诚和瑾里所做的，是专注于寻找显而易见却被别人忽视的黄金机遇，迅速采取行动。而不是到那些传说中有黄金的地方漫无目的找。

没有一劳永逸的策略，要成功唯有超越世界

2014年至今，瑾里团队陆续有成员受邀出席MDRT百万圆桌会议。在他们之中，COT,TOT成员层出不穷。他们身上，拥有着财富管理从业者的天然基因。——自我优化，走向卓越。也许在同业者看来，这些已经足够证明瑾里的优势地位。可在陈思瑾心中，还远远不够。

未来，瑾里将怀着敬畏之心学习和传播，使自身的财富眼界和资本触觉永远保持领先水准，以超越的姿态，为客户创造非凡的财富价值。这是陈思瑾的目标，也是行业的期待。

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